Spørsmål og råd om finansiell rådgiver

Innhold

• Spørsmål om finansiell rådgiver
• Karriere stående
• Myke ferdigheter / mellommenneskelige ferdigheter
• Rikdom rådgivning ferdigheter
• Kommunikasjonsferdigheter / integritet
• Tekniske og "triks" spørsmål
• Personlige styrker / eiendeler
• Spørsmål om atferdsintervju
• Eksempel svar
• Tips for å esse intervjuet

Når du søker om en stilling hos et finansfirma, må din potensielle arbeidsgiver sørge for at du virkelig er klar for ansvaret for å håndtere kundenes penger. Et jobbintervju for en finansiell rådgiverstilling vil være krevende, og du må presentere deg selv på ditt beste ved å gi klare og gjennomtenkte svar.

Det er ikke slik at det er riktige og gale svar - de beste svarene er alltid de ærlige - men du bør ta litt tid å samle tankene og ordene dine før intervjuet.

Disse spørsmålene inkluderer en kombinasjon av atferdsintervjuspørsmål, spørsmål om kunnskapen din om reguleringsspørsmål og jobbspesifikke spørsmål designet for å bestemme din evne, kvalifikasjoner, ferdigheter og potensial for suksess.

Spørsmål om finansiell rådgiver

Noen spørsmål er laget for å forstå hvilken type person du er, for eksempel "Hvorfor vil du være en finansiell rådgiver?" og "Er du koblet til samfunnet?" Den potensielle arbeidsgiveren din vil forsikre deg om at du passer godt i bedriftskulturen.

En beslektet gruppe spørsmål vil adressere din karakter og din tilnærming til din karriere, for eksempel "Beskriv en tid da du måtte hjelpe noen til å ta en vanskelig beslutning," og "Hva er dine karrieremål? Hvor vil du være om fem eller ti år? ”

Karriere stående

Noen spørsmål kan variere avhengig av hvor du er i karrieren din. Hvis du for eksempel mangler erfaring med finans, kan intervjueren spørre om erfaringene dine på andre felt som krever et lignende ferdighetssett, for eksempel salg. Hvis du er en erfaren rådgiver, derimot, vil intervjueren spørre om den gjennomsnittlige porteføljen til kundene dine, de skreddersydde investeringsstrategiene du vil anbefale til forskjellige typer kunder og lignende spørsmål.

I begge tilfeller bør du utdype informasjonen som er gitt i CV-en din ved å diskutere utdannelsen din og den profesjonelle utviklingen de angår stillingen du intervjuer.

Ikke bare vil intervjueren din trenger å vite hvilke lisenser og kvalifikasjoner du har nå, men også hvilke planer du har for å skaffe deg ekstra lisenser og sertifiseringer.

Myke ferdigheter / mellommenneskelige ferdigheter

En gruppe spørsmål vil adressere din profesjonelle stil og noen av dine relaterte myke ferdigheter. Spesielt hvis du er i et tidlig stadium i karrieren din, kan intervjueren spørre: "Er du komfortabel med å møte kundene personlig og snakke med dem på telefon?" Eller intervjueren kan be deg om å "fortelle meg om din evne til å etablere kontakt med potensielle kunder."

Rikdom rådgivning ferdigheter

Noen spørsmål vil være mer bransjespesifikke og praktiske, for eksempel "Hva er dine foretrukne formuestyringsstrategier?" eller "Hvordan holder du deg oppdatert på skatter og investeringer lover og forskrifter?" Avhengig av firmaet du intervjuer med, kan det hende du blir spurt om alle spesialiseringsområder: "Hvilke spesifikke demografiske grupper målretter du deg mot?" "Spesialiserer du deg på spesielle aksjeopsjoner?" "Fortell oss om din erfaring med økonomisk planlegging før skilsmisse."

Kommunikasjonsferdigheter / integritet

Hvordan du reagerer på intervjueren (kroppsspråket, tonefallet, personlig stillhet og profesjonaliteten) er like viktig som svarene dine, siden ansettelsesutvalget skal vurdere hvor godt du kan kommunisere personlig med en faktisk klient. De vil se om du kan holde det kjølt når du blir utfordret, og om du har integriteten til å ivareta informasjon om privat klient. Forbered deg på vanskelige spørsmål som disse linjene, for eksempel: "Hvis jeg var en kunde, hvorfor skulle jeg jobbe med deg?" og "Uten å kompromittere noen konfidensialitet, fortell meg om din suksess i formuesforvaltning for kundene dine."

Tekniske og "triks" spørsmål

Spørsmålet, "Hvordan oppnår du målene dine?" kan høres ut som en karaktervurdering, men det er et teknisk spørsmål. Ikke alle kan sette seg og oppnå mål, men en kompetent økonomisk rådgiver må. Gjør deg klar til å beskrive metoden din kortfattet og tydelig. En annen gruppe skjulte tekniske spørsmål involverer hvordan du bygger forhold til kunder på forskjellige erfaringsnivåer. Forbered deg på å diskutere hvordan du reagerer på vanskelige situasjoner, inkludert konfronterende eller opptrappede klienter.

Personlige styrker / eiendeler

Et spørsmål som "Hvis vi ansetter deg, hva tar du med organisasjonen?" er din mulighet til å snakke videre om styrkene dine som ansatt. Avhengig av hvilken stilling du søker på, kan dette også være din mulighet til å snakke om ideene dine for selskapet, hvilke forslag du vil tilby, eller hvilke endringer du kan prøve å implementere.

Disse svarene skal komme til uttrykk på en rådgivende, ikke-dømmende måte - ikke risikere å se ut til å kritisere den potensielle arbeidsgiveren din.

Spørsmål om atferdsintervju

Intervjuer stiller spørsmål om atferdsintervju for å lære hvordan du har håndtert vanlige utfordringer på arbeidsplassen eller klientene i det siste. Forutsetningen er at hvordan du reagerte i fortiden er et godt mål for hvordan du ville reagert hvis situasjonen skulle skje i fremtiden.

Den beste måten å svare på disse spørsmålene er å bruke STAR intervjusvarsteknikk for å formulere en anekdote å dele med intervjueren. Ved å bruke denne teknikken vil du skissere en relevant Situation du møtte, the Tspør eller utfordring involvert, the ENdet du tok, og Rgener av denne handlingen.

Si for eksempel at intervjueren spør, "Fortell meg om en tid da du måtte forholde deg til en misfornøyd klient." En god respons skal demonstrere nøyaktig hvordan du oppnådde et optimalt resultat. Her er et eksempel på svar:

Eksempel svar

Det har vært min erfaring at klienter er like lojale mot sine mangeårige økonomiske rådgivere som for legene eller tannlegene. For noen år siden, da en av våre seniorpartnere trakk seg, fikk jeg klientlisten hennes. En av hovedkundene hennes var overbevist om at ingen - spesielt en ung "whippersnapper" som meg, kunne håndtere hans økonomiske saker så godt som hun hadde gjort. Under vårt første møte utfordret han ethvert forslag jeg kom med, og truet med å trekke virksomheten sin fra firmaet vårt, med mindre han ble tildelt en "senior" rådgiver.

Men jeg kunne få tilliten hans ved å sende ham et snegle-brev rett etter vårt første møte, på firmaets brevpapir. I det forklarte jeg at selv om jeg ville være glad for å koble ham til en mer seniorrådgiver, ville jeg være takknemlig hvis han i det minste først ville anse legitimasjonen min som hans økonomiske rådgiver. Jeg skisserte kort min liste over sertifiseringer og noen få nylige kundesuksesser, så vel som vedlegg til CVen. Jeg foreslo også forsiktig at han kontaktet sin forrige rådgiver for å se hva hun vil anbefale.

Det må ha vært en anstendig "salgsbane", fordi han satte opp et møte med meg umiddelbart, og vi har hatt et flott forhold siden den gang.Han ville egentlig bare føle at han ble lyttet til og hadde kontroll over prosessen.

Tips for å esse intervjuet

Gjennom hele intervjuet ditt, vær ærlig og grei, uten å fremstå som for selvsikker eller puse deg selv på noen måte.

På den annen side vil du presentere deg selv i et godt lys. Hvis intervjueren ber deg om å forklare hvorfor en klient ønsker å samarbeide med deg, eller hva du kan ta med til organisasjonen hvis du blir ansatt, har du et positivt og overbevisende svar klar.

Huske: hvis du er ansatt, vil arbeidsgiveren din tjene like mye på deres tilknytning til deg som du vil tjene på å ha jobben.