Hva er en institusjonell klient?
Innhold
- Kontaktpunkter
- Små bedrifter
- Klienter for finansielle tjenester
- Veldig velstående individer
- Institusjonelle virksomhetslinjer
Institusjonelle kunder, som definert av de fleste finansielle tjenestefirmaer, består av store ikke-finansielle selskaper, samt andre finansielle tjenestefirmaer av alle størrelser. Definisjonen av store omfatter normalt minst Fortune 500, og sannsynligvis utover.
Kontaktpunkter
I et verdipapirfirma på Wall Street vil den primære relasjonssjefen for en ikke-finansiell institusjonell klient sannsynligvis være en senior investeringsbankmann, spesielt en med ekspertise innen verdipapirforretning eller fusjoner og oppkjøp. Hvis klienten primært bruker verdipapirforetaket for å utføre handler, kan en institusjonell selger eller kontoforvalter administrere forholdet. I en forretningsbank er den forholdssjefen bundet til å være en senior utlånsoffiser, i tilfelle av en klient som bruker lån fra den banken.
Hovedrepresentanten for en ikke-finansiell institusjonell klient i sin omgang med verdipapirforetak eller forretningsbanker vil trolig være en leder i selskapets finansavdeling. I forhold til investeringsforvaltningsfirmaer som håndterer arbeidstakerpensjon og 401 (k) kontoer, er en leder i personalavdelingen egnet til å være selskapets representant.
Små bedrifter
Små bedrifter, spesielt de som ikke har offentlig omsatt gjeld eller egenkapital, blir normalt sett behandlet som detaljhandelskunder. Kontoer deres vil vanligvis bli betalt av finansielle rådgivere i verdipapirforetak eller av utlånsansvarlige for små bedrifter i forretningsbanker.
Klienter for finansielle tjenester
Det er en stor mengde å gjøre med firmaer i finanssektoren, selv blant store, integrerte, diversifiserte firmaer. Spesielt vil verdipapirforetak som opptrer som markeds beslutningstakere ha store volumer av daglig handel seg imellom, for å administrere sine respektive verdipapirbeholdninger og å fylle klientbestillinger for verdipapirer de ikke har for øyeblikket.
I tillegg krever verdipapirforsikring ofte organisering av ad hoc-partnerskap (kalt syndikater) mellom en rekke firmaer for å spre forsikringsrisiko og å finne kjøpere for verdipapirene som nå tilbys. Jo større verdipapirutstedingen er, desto større er det garantien for at sikrings- og salgssyndikater er.
Veldig velstående individer
Ekstraordinært enkeltpersoner med høy nettoverdi (for eksempel de med over 100 millioner dollar i eiendeler) kan betjenes gjennom institusjonelle salgskanaler, snarere enn gjennom de økonomiske rådgiverkanalene som betjener personkunder. Dette gjelder spesielt hvis disse personene har egne økonomiske rådgivere (eller familiekontorer) bortsett fra det aktuelle firmaet, og i stedet bruker det firmaet strengt for å utføre handler og for å skaffe investeringsprodukter.
Institusjonelle virksomhetslinjer
Legg merke til at visse avdelinger og bransjer innen finanssektoren typisk er definert som institusjonelle. Investeringsbank er ett eksempel, basert på kundenes art.
Verdipapirhandel er et annet eksempel; Selv om denne funksjonen betjener både detaljhandelskunder og institusjonelle kunder, er overvekt av handelsvolum en tendens til å være på vegne av institusjoner. Handelfunksjonen har også en tendens til å ha nære bånd til investeringsbankfunksjonen, som skaper verdipapirer som senere vil omsettes i annenhåndsmarkedet.
Selv om rapporter og analyser utviklet av interne verdipapirforskningsavdelinger har en tendens til å være rettet mot finansielle rådgivere og detaljhandelskunder, vil disse gruppene sannsynligvis være organisert i den institusjonelle halvdelen av et diversifisert firma.
